직장 상사분께 추천받아 재무상담? 및 보험상담 받았습니다.

개인적으로 연금 관련해서 가장 걱정이나 궁금한게 많았기 때문에 이쪽을 중점적으로 물어볼계획이었습니다.

겸사겸사 보험도 한번 점검하구요.

평소에 걱정이나 의심도 많은 편이고, 사람을 쉽게 못믿는 성격인데 추천해주신 상사분이 제가 굉장히 존경하는 분이라 믿고 만나봤습니다.

역시나 너무 좋은 시간을 보내고 왔네요.

재무상담, 재무설계에 대해서 먼저 설명해주셨습니다. 생각했던것보다 전문적이고 넓은 영역에 대해서 상담해주신다고 하더라구요.

그리고 상담도 상담인데, 지속적으로 관리계약을 맺는 등 하여 관리해주시고 조정해주신다고 하시니 이 부분에도 호기심이 좀 생겼습니다.

하지만 일단 시간이 한도끝도없이 있는게 아니니, 연금에 대해서만 제가 좀 질문을 드리고 추가로 보험에대해서 간략히 설명해주셨습니다.

기존에 준비되고있는 국민연금, 퇴직연금 재원에 대해서 정확하게 한번 조회도해보고 대략 추산해보았습니다. 

제가 생각한 금액에 현저히 떨어지는 만큼 준비가 되어있고, 이 부분에 대해서는 저도 어느정도는 예상하고 있던지라 어떻게 준비해야 하는지 고민을 하고 있었죠.

세금혜택을 볼 수 있는 부분들에 대해서 여러가지 종류들을 설명해주셨고, 구조적인 부분부터 상품을 선택하는 기준까지 굉장히 차근차근 설명해주셨습니다.

확실히 경험이 있으신게 느껴지더라구요, 설명에 체계가 있고 자주 말씀하시는 내용이라는게 느껴졌습니다.

덕분에 연금에 대해서 제가 비과세를 준비해야하는지, 세제혜택을 받을 수 있게 해야하는지 기준도 좀 잡을 수 있었고, 함께 소통을 통해서 계획을 세우니 좋더라구요.

그냥 맡기기만 해도 되겠지만, 결국 선택은 제몫이니까요.

보험쪽도 제가 크게 관심없고, 어려워하는거 아시는지 간단하고 명료하게 설명하고 넘어가셨고, 제가 갖고있는 보험에 대해서 체크해서 장단점에 대해 알려주시면서 좀 더 효율적인 방향으로 안내를 해 주셨습니다.

어쨋든 제가 궁금해했던 연금에 대해서 깊고 확실하게 알 수 있었고, 더불어 보험쪽도 관심을 갖게 되니 굉장히 좋은 시간이었습니다.

나이를 먹어가면서, 미래에 대한 불안감이 굉장히 불편하게 잡혀있는데 그래도 많이 덜 수 있는 시간이었던 것 같습니다.

감사합니다.